매달 새로 만들 필요 없는 가계부 — 반복 템플릿과 월별 자동 집계 설정 가이드

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완성 결과

하나의 거래 내역 데이터베이스에서 모든 월의 수입·지출을 관리합니다. 월세·구독료 같은 고정지출은 반복 템플릿으로 자동 생성하고, 월별 뷰의 합계는 새 항목이 추가될 때마다 자동으로 갱신합니다.

난이도 및 예상 소요 시간

난이도: 🟢 초급

최초 설정: 약 20~30분

월말 정리: 약 5분

시작 전 알아두기

ℹ️

Notion의 수식(Formula)은 기본적으로 한 행 안의 값을 계산합니다. 여러 거래 행의 금액을 더한 월 합계는 데이터베이스 하단의 계산 → 합계 기능으로 확인합니다. 전체 행의 합계를 한 행의 수식으로 직접 계산할 수는 없습니다.

이 가이드는 데스크톱 또는 웹 버전을 기준으로 합니다. 워크스페이스 언어와 제품 업데이트에 따라 메뉴 이름이 새 보기/New view, 필터/Filter처럼 다르게 표시될 수 있습니다.

1. 거래 내역 데이터베이스 만들기

새 Notion 페이지를 엽니다.

페이지에서 /table을 입력합니다.

표 — 전체 페이지 또는 표 — 인라인을 선택합니다.

데이터베이스 이름을 거래 내역으로 변경합니다.

기본 제목 속성의 이름을 항목명으로 바꿉니다.

권장 속성 구성

속성명	유형	설정 예시	용도
항목명	제목	넷플릭스, 월세, 점심	거래 이름
금액	숫자	17,000	숫자 형식을 원화(₩)로 설정
날짜	날짜	2026-09-10	실제 결제일 또는 입금일
구분	선택	지출, 수입	수입과 지출 구분
카테고리	선택	식비, 교통, 주거, 구독, 쇼핑, 건강, 급여, 기타	지출 성격 분류
결제수단	선택	신용카드, 체크카드, 계좌이체, 현금	결제수단별 확인용
고정지출	체크박스	체크/미체크	반복 거래 표시
메모	텍스트	연간 요금제 갱신	추가 정보 기록

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설정 확인: 금액 속성의 셀을 클릭한 뒤 속성 편집 메뉴에서 숫자 형식을 원화로 지정하세요. 금액에 17,000원처럼 문자를 직접 입력하면 합계 계산이 되지 않을 수 있습니다.

2. 샘플 거래 입력하기

아래 예시를 3~4건 입력해 구조가 원하는 대로 동작하는지 먼저 확인합니다.

항목명	금액	날짜	구분	카테고리	결제수단	고정지출
월세	900000	이번 달 1일	지출	주거	계좌이체	체크
넷플릭스	17000	이번 달 결제일	지출	구독	신용카드	체크
점심	12000	오늘	지출	식비	체크카드	미체크
급여	3000000	이번 달 입금일	수입	급여	계좌이체	미체크

입력 후 다음을 확인합니다.

금액이 원화 형식으로 표시되는지

날짜를 달력에서 선택할 수 있는지

구분·카테고리·결제수단이 선택 옵션으로 표시되는지

고정지출을 체크할 수 있는지

3. 고정지출을 반복 템플릿으로 자동 생성하기

월세나 정기 구독처럼 금액과 카테고리가 거의 바뀌지 않는 거래는 반복 데이터베이스 템플릿으로 등록합니다.

예시: 매월 1일 월세 자동 생성

거래 내역 데이터베이스 오른쪽 위의 새로 만들기 옆 화살표를 클릭합니다.

새 템플릿을 선택합니다.

템플릿 이름을 월세로 지정합니다.

템플릿 속성을 다음과 같이 미리 입력합니다.

항목명: 월세

금액: 900000

구분: 지출

카테고리: 주거

결제수단: 계좌이체

고정지출: 체크

템플릿 메뉴의 •••를 열고 반복을 선택합니다.

주기를 매월로 설정하고 실행일을 매월 1일로 지정합니다.

저장 후 다음 실행 일정을 확인합니다.

넷플릭스, 보험료, 휴대전화 요금 등도 같은 방식으로 각각의 템플릿을 만듭니다.

⚠️

반복 템플릿으로 만들어진 항목의 날짜가 원하는 결제일로 자동 입력되는지는 템플릿 설정과 현재 Notion 동작을 한 번 테스트해 확인하세요. 날짜가 비어 있거나 실행일과 다르면 생성된 항목의 날짜만 수정하면 됩니다. 금액이 변동되는 공과금은 예상 금액을 미리 넣기보다 빈칸으로 두고 청구서를 받은 뒤 입력하는 편이 안전합니다.

반복 템플릿을 사용할 수 없는 경우

기존 고정지출 행의 왼쪽 핸들을 클릭합니다.

복제/Duplicate를 선택합니다.

복제된 행의 날짜를 이번 달 결제일로 변경합니다.

금액이 달라졌다면 실제 결제 금액으로 수정합니다.

이 방법은 완전 자동은 아니지만 항목명·카테고리·결제수단을 다시 입력하지 않아 오타를 줄일 수 있습니다.

4. 이번 달 지출 보기 만들기

데이터베이스 상단의 보기 이름 또는 +를 클릭합니다.

표 보기를 선택하고 이름을 이번 달 지출로 지정합니다.

필터에서 아래 조건을 모두 추가합니다.

날짜 → 이번 달

구분 → 지출

정렬에서 날짜를 오름차순으로 설정합니다.

필요하지 않은 속성은 보기에서 숨기고 항목명·금액·날짜·카테고리·결제수단만 표시합니다.

상대 날짜인 이번 달을 사용하면 달이 바뀔 때 필터를 다시 설정하지 않아도 새 달의 거래만 자동으로 표시됩니다.

5. 이번 달 총지출 자동 집계하기

이번 달 지출 보기에서 금액 열 맨 아래로 이동합니다.

계산/Calculate을 클릭합니다.

합계/Sum를 선택합니다.

화면에 표시된 금액이 샘플 거래의 합계와 일치하는지 확인합니다.

이 합계는 현재 보기에 표시된 행만 계산합니다. 따라서 이번 달 필터에 맞는 거래가 추가되거나 금액이 수정되면 총지출도 자동으로 갱신됩니다.

6. 카테고리별 지출 확인하기

방법 A: 표 보기에서 그룹화

이번 달 지출 보기를 복제합니다.

이름을 카테고리별 지출로 변경합니다.

보기 옵션에서 그룹을 선택합니다.

그룹 기준을 카테고리로 설정합니다.

각 그룹의 금액 열 하단에서 계산 → 합계를 선택합니다.

방법 B: 보드 보기 사용

새 보기를 추가하고 보드를 선택합니다.

이름을 지출 카테고리 보드로 지정합니다.

그룹 기준을 카테고리로 지정합니다.

필터를 날짜 이번 달, 구분 지출로 설정합니다.

표 보기는 숫자를 비교하기 좋고, 보드 보기는 카테고리 구성을 한눈에 확인하기 좋습니다.

7. 지난달과 비교하는 보기 만들기

이번 달 지출 보기를 복제합니다.

보기 이름을 지난달 지출로 변경합니다.

날짜 필터의 값을 지난달로 변경합니다.

금액 열 하단의 합계가 유지되는지 확인합니다.

이번 달 지출 보기와 지난달 지출 보기를 번갈아 열어 총액과 카테고리별 변화를 비교합니다.

월별 기록을 한 번에 탐색하는 캘린더 보기

새 보기를 추가하고 캘린더를 선택합니다.

기준 날짜 속성으로 날짜를 선택합니다.

카드에 금액·카테고리·구분이 보이도록 속성 표시를 설정합니다.

이 보기는 특정 날짜에 어떤 거래가 있었는지 확인하거나 누락된 날짜를 찾을 때 유용합니다.

8. 남은 예산 계산하기

가장 간단한 운영 방법

월 예산에서 이번 달 지출 보기 하단의 합계를 빼서 남은 예산을 확인합니다.

예: 월 예산 2,000,000원 - 이번 달 지출 1,240,000원 = 남은 예산 760,000원

자동화가 필요한 경우: 월별 요약 데이터베이스

월 예산과 남은 예산까지 Notion에서 자동 계산하려면 거래 내역과 별도로 월별 요약 데이터베이스를 만듭니다.

권장 속성:

속성명	유형	설명
월	제목	2026-09
월 예산	숫자	해당 월의 예산
거래 내역	관계	거래 내역 데이터베이스와 연결
지출 합계	롤업	연결된 거래의 금액 합계
남은 예산	수식	월 예산 - 지출 합계

남은 예산 수식의 개념은 다음과 같습니다.

월 예산 - 지출 합계

🧩

관계·롤업 방식에서는 각 거래를 해당 월의 요약 행과 연결해야 합니다. 처음 설정하는 고객사는 우선 이번 달 지출 보기 + 하단 합계 방식으로 시작하고, 운영에 익숙해진 뒤 월별 요약 데이터베이스를 추가하는 것을 권장합니다.

9. 월말 점검 루틴

매월 마지막 날 또는 다음 달 첫 영업일에 아래 항목을 확인합니다.

카드·계좌 내역과 비교해 누락된 거래를 추가했다.

변동 고정지출의 금액을 실제 청구 금액으로 수정했다.

카테고리가 비어 있는 항목을 정리했다.

환불이나 취소 건을 반영했다.

이번 달 지출 합계를 확인했다.

지난달과 비교해 크게 늘어난 카테고리를 확인했다.

다음 달부터 사용하지 않는 구독의 반복 템플릿을 중지했다.

초보자가 자주 하는 실수와 해결 방법

1. 카테고리를 텍스트로 직접 입력한다

문제: 식비, 식 비, 식비 가 서로 다른 값으로 인식되어 집계가 나뉩니다.

해결: 카테고리는 텍스트가 아닌 선택 속성으로 만들고 기존 옵션 중 하나를 선택합니다.

2. 금액에 ‘원’이나 쉼표를 직접 입력한다

문제: 금액이 숫자가 아닌 텍스트로 저장되어 합계가 계산되지 않습니다.

해결: 금액은 숫자 속성에 숫자만 입력하고, 표시 형식에서 원화를 선택합니다.

3. 날짜를 입력하지 않는다

문제: 이번 달 필터에 해당 거래가 나타나지 않아 실제 지출보다 합계가 작게 보입니다.

해결: 새 거래를 입력할 때 항목명·금액·날짜를 필수값처럼 확인합니다.

4. 수입과 지출을 같은 합계로 계산한다

문제: 수입까지 금액 합계에 포함되어 총지출을 알기 어렵습니다.

해결: 구분 = 지출 필터가 적용된 보기에서 합계를 계산합니다.

5. 모든 고정지출을 같은 날짜에 생성한다

문제: 실제 결제일과 기록일이 달라 카드·계좌 내역 대조가 어려워집니다.

해결: 고정지출별 실제 결제일에 맞춰 각각의 반복 템플릿 일정을 설정합니다.

최종 검수 체크리스트

이번 달 지출 보기에는 이번 달의 지출만 보인다.

금액 열 하단에 합계가 표시된다.

카테고리별 보기에서 그룹별 합계를 확인할 수 있다.

고정지출 반복 템플릿의 다음 실행일이 올바르다.

지난달 보기와 캘린더 보기가 정상적으로 작동한다.

테스트로 만든 불필요한 행을 삭제하거나 실제 내역으로 수정했다.

바로 실행할 Action Item

거래 내역 데이터베이스를 만들고 권장 속성 8개를 추가합니다.

이번 달 실제 거래 3건을 입력합니다.

고정지출 1건을 반복 템플릿으로 등록합니다.

이번 달 지출 보기에 날짜·구분 필터를 적용합니다.

금액 열 하단에서 합계를 켜고 실제 금액과 일치하는지 확인합니다.